Cómo denunciar fraude a la FTC, paso a paso

Denunciar una estafa ante la FTC no le cuesta nada, toma pocos minutos y no requiere que usted tenga “pruebas suficientes” ni un caso perfectamente armado. Tampoco requiere que sea ciudadano ni que tenga cierto estatus migratorio: cualquier persona puede denunciar, y usted decide cuánta información personal compartir.

Qué reunir antes de denunciar

No necesita todo esto para empezar, pero tenerlo a mano hace su reporte más útil:

Su información de contacto: nombre, domicilio, teléfono y correo electrónico (opcional, pero le permite recibir el número de su reporte y los pasos siguientes por correo).
El tipo de producto o servicio involucrado.
Información sobre la compañía o la persona: nombre, domicilio, teléfono, sitio web o correo, y el nombre del representante si lo tiene.
Detalles de la transacción: cuánto pagó, cómo pagó (tarjeta, transferencia, efectivo, criptomonedas) y en qué fecha.

Cuanta más información dé, más útil es su reporte para las autoridades, pero puede compartir tanta o tan poca información personal como desee; un reporte con datos incompletos sigue siendo válido.

Paso a paso en ReporteFraude.ftc.gov

Vaya a ReporteFraude.ftc.gov. El sitio está disponible en español de principio a fin.
Responda las preguntas del asistente sobre qué tipo de estafa fue: compras, impostores de gobierno o de una empresa, premios y sorteos (como la estafa de lotería o herencia), empleo, romance, inversión, entre otras categorías.
Describa lo que ocurrió con sus propias palabras y agregue los datos que reunió en el paso anterior.
Envíe el reporte. Si dio su correo electrónico, recibirá un mensaje con el número de su reporte y, según su método de pago, los pasos que podrían ayudarlo a intentar recuperar su dinero o a detener un cargo.

Si prefiere no usar el sitio web o necesita ayuda adicional, también puede reportar por teléfono o pedirle a alguien de confianza, como un abogado o un representante acreditado, que lo haga en su nombre.

Puede denunciar sin importar su situación migratoria

Este es uno de los mayores obstáculos que impide a la comunidad hispana reportar fraude, y es un temor sin fundamento en cuanto al reporte mismo: la FTC recibe denuncias de cualquier consumidor, sin importar su estatus, y usted controla cuánta información personal incluye en su reporte. Esto aplica también a estafas específicas de inmigración, como la del notario falso: puede reportar el fraude usted mismo, o pedirle a su abogado de inmigración o a su representante acreditado que lo reporte en su nombre usando el nombre de su bufete u organización, sin que eso afecte su caso migratorio.

Esta protección es distinta de cualquier consejo sobre su situación migratoria particular: la FTC no decide casos de inmigración ni sustituye a un abogado. Si su duda es sobre su propio trámite, no sobre si puede reportar un fraude, siga los pasos de la guía sobre el notario falso para encontrar ayuda legal real.

Qué hace la FTC con su reporte

Su reporte se incorpora a Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel), la base de datos que comparten miles de agencias federales, estatales y locales encargadas de hacer cumplir la ley en todo el país. La FTC usa esos reportes para detectar patrones, educar al público y, cuando corresponde, abrir casos contra las compañías o personas responsables.

Cuando la FTC gana uno de esos casos, a menudo ordena que se devuelva dinero a las personas afectadas. La página ftc.gov/es/reembolsos publica la lista actualizada de programas de reembolso activos, con el nombre de la compañía y el número de teléfono del administrador del reembolso; vale la pena revisarla de vez en cuando, incluso meses después de haber reportado, porque estos casos pueden tardar en resolverse.

Lo que la FTC no hace es resolver su disputa individual con una compañía o una persona; para eso existen otros pasos, según cómo haya pagado. Nuestra guía Qué hacer si ya envié dinero explica esos pasos por método de pago, y Cómo disputar un cargo cubre las disputas de tarjeta de crédito y débito específicamente. Tenga cuidado también con quien le escriba ofreciendo “ayudarlo” a conseguir ese reembolso a cambio de un pago por adelantado: ninguna agencia de gobierno cobra por eso, y esa oferta es, casi siempre, una segunda estafa.

Después de denunciar

Reportar a la FTC es un paso, no el único. Según lo que le haya pasado, revise también:

Robo de identidad: qué hacer, paso a paso, si además le robaron su número de Seguro Social o abrieron cuentas a su nombre.
Dónde denunciar, el directorio completo de canales oficiales, útil cuando conviene reportar también ante la agencia específica que la estafa suplantó, como el IRS o la Administración del Seguro Social.
Datos oficiales del fraude, para ver cuánto dinero pierde la gente cada año en cada tipo de estafa, según la propia FTC.

Hable de la estafa, no solo la reporte

Denunciar ante la FTC ayuda a las autoridades; hablar de lo que le pasó con su familia o su comunidad ayuda a la gente que usted conoce. Muchas personas no reportan por vergüenza, y ese silencio es justo lo que necesitan los estafadores para seguir usando el mismo guion con alguien más. Contarle a un familiar o a un vecino lo que vio, aunque no haya perdido dinero, puede ser lo que evite que caigan en la misma estafa.

Errores comunes

Pensar que no vale la pena denunciar si no recuperará su dinero. Su reporte ayuda a detectar patrones y a frenar al estafador, aunque su caso individual no se resuelva.
Esperar a tener todos los detalles antes de reportar. Puede enviar el reporte con la información que tenga hoy; siempre puede completarlo con más contexto si lo recuerda después.
Creer que reportar pone en riesgo su estatus migratorio. No es así: cualquier persona puede denunciar, y usted decide cuánta información personal da.
Confundir el reporte a la FTC con una queja que resuelve su caso directamente. El reporte alimenta investigaciones más amplias; para recuperar su dinero puntual, siga también los pasos según su método de pago.
No guardar el número de su reporte. Le sirve como referencia si necesita mencionar la denuncia ante su banco, un acreedor o una agencia de crédito.

Esta página ofrece información general, no asesoría legal.