Estafa con el ITIN: un trámite que el IRS ya le da gratis

¿Qué es y por qué funciona?

Un número de nueve dígitos no le da estatus migratorio, así se lo vendan como si lo hiciera. El ITIN (número de identificación personal del contribuyente, por su sigla en inglés) es un número que el IRS emite de forma gratuita a quien necesita declarar impuestos en Estados Unidos pero no puede obtener un número de Seguro Social. Nada más. No es un permiso de trabajo, no le da estatus migratorio y no lo protege de un trámite de inmigración. El propio IRS lo aclara: el ITIN sirve únicamente para fines tributarios federales.

Ahí es exactamente donde entra la estafa. Alguien (a veces un preparador de impuestos, a veces un “consultor” o un supuesto especialista en inmigración) le cobra por “conseguirle” un ITIN como si fuera un trámite difícil o exclusivo, cuando en realidad cualquier persona puede solicitarlo sin costo con el Formulario W-7 directamente ante el IRS, por correo o en un Centro de Asistencia al Contribuyente. Otras veces el engaño va más allá: le aseguran que tener un ITIN “cuenta a su favor” para un futuro ajuste migratorio, o que es un primer paso hacia un permiso de trabajo. Ninguna de las dos cosas es cierta.

El daño no siempre termina en el cobro. Para tramitar el Formulario W-7 hace falta demostrar identidad y estatus extranjero con documentos como el pasaporte o el acta de nacimiento. Un tramitador deshonesto que le pide esos documentos originales, y a veces también el número de Seguro Social de otros miembros de la familia, tiene en sus manos justo lo que necesita para cometer un robo de identidad.

Cómo reconocerla

• Le cobra por “conseguir” el ITIN como si fuera un servicio exclusivo. El trámite en sí es gratuito directamente con el IRS, por correo o en un Centro de Asistencia al Contribuyente.
• Le dice que el ITIN cambia su estatus migratorio o le da un permiso de trabajo. El ITIN es solo un número de impuestos.
• Le garantiza que tener el ITIN “ayuda” o “acelera” un trámite de inmigración. Nadie puede garantizarle eso.
• Le pide sus documentos originales (pasaporte, actas de nacimiento) y tarda en devolvérselos, o se queda con copias que no necesita.
• No le entrega copia del Formulario W-7 que llenó en su nombre, ni le explica qué envió al IRS.
• Le cobra tarifas que suben sin explicación, o solo acepta pago en efectivo sin recibo.
• Se anuncia como especialista en inmigración y en impuestos a la vez, sin ser abogado, representante acreditado ni un preparador de impuestos identificable.

Qué hacer ahora

1. No pague por el ITIN en sí. El Formulario W-7 y el trámite directo con el IRS son gratuitos.
2. Pida copia de todo lo que se presentó en su nombre, incluido el Formulario W-7 y los documentos de identidad enviados.
3. No entregue documentos originales. Lleve o envíe copias; conserve los originales con usted.
4. Verifique con una fuente directa. El IRS explica cómo solicitar el ITIN en irs.gov/es, y un sitio VITA certificado puede ayudarle sin costo en temporada de impuestos.
5. Consulte a un profesional real antes de decidir algo sobre su caso. Un preparador de impuestos identificable, o si hay un componente migratorio, un abogado o un representante acreditado.

Esta página ofrece información general, no asesoría legal ni tributaria.

Dónde denunciar

• FTC, en español. Reporte en reportefraude.ftc.gov. Cualquier persona puede denunciar, sin importar su situación migratoria.
• TIGTA, si el fraude involucra a alguien que se hace pasar por el IRS o que presentó documentos tributarios falsos en su nombre: llame al 800-366-4484.
• Colegio de abogados de su estado (state bar), si quien lo atendió se presentó como abogado sin serlo.

Revise también los datos oficiales del fraude para dimensionar cuánto dinero pierde la gente cada año en estafas relacionadas con trámites de gobierno.

Cómo recuperar

• Dispute el cargo si pagó con tarjeta de crédito o débito; llame a su banco cuanto antes.
• Proteja su información. Si entregó su número de Seguro Social, su ITIN o copias de documentos de identidad a alguien de quien ahora sospecha, siga los pasos de nuestra guía Robo de identidad: qué hacer para vigilar su crédito y sus cuentas.
• Busque ayuda legal real y de bajo costo si el tramitador también le prometió resultados de inmigración. El Departamento de Justicia y USCIS mantienen listas de representantes acreditados en organizaciones sin fines de lucro que cobran poco o nada.

Esta estafa suele viajar junto con otras que usan el nombre del gobierno para dar autoridad, como la estafa del notario y la estafa del IRS. Reconocer el patrón en una le ayuda a detectar las demás a tiempo.

Errores comunes

• Pagar por un número que el IRS entrega gratis. Es el corazón de esta estafa.
• Creer que el ITIN es un permiso de trabajo o un paso hacia la residencia. No lo es ni lo será.
• Entregar documentos originales. Entregue copias; conserve siempre los originales en su poder.
• No pedir copia del Formulario W-7 presentado en su nombre. Sin ella, no sabe qué información llegó al IRS.
• Confundir a un preparador de impuestos con un abogado de inmigración. Son roles distintos, con autorizaciones distintas.
• Callar por miedo. Cualquier persona puede reportar ante la FTC, sin importar su estatus migratorio.